近日，有关监管层严令尽快调查铁矿石贸易融资的消息，引起了整个铁矿石市场的关注。昨日（4月28日），记者从某股份制银行人士证实了上述消息。
据了解，4月18日，银监会发布《关于开展进口铁矿石贸易融资情况快速调研的通知》（以下称 《通知》），要求部分银行对本行进口铁矿石贸易融资情况进行认真分析并上报报告，分析报告报送截止日为2014年4月30日。
据悉，《通知》囊括了国内主要商业银行，要求上交的分析报告内容包括：本行进口铁矿石贸易融资的基本情况、整体风险情况、是否存在虚假贸易套利情况、本行已采取的风险防范措施、下一步拟开展的工作、相关政策建议等。
招商银行总行金融市场部高级分析师刘东亮昨日在接受记者采访时表示，现在通过利用大宗商品进行融资并不再局限于铁矿石，大宗商品都可以作为融资的载体，一些企业现在进行跨境套利，之前虚假贸易比较多，后来监管严查，企业就变通了方法，所有的贸易合同都是健全的，怎么去查更值得关注，从监管来看很难鉴别真伪。“目前有些大宗商品进口规模肯定超出实体需求，有些就用来融资，其中包括铁矿石进口，因为只要金额比较大、变现能力比较强，就都可以作为融资的载体，不仅铁矿石，铜的进口也很快。”
我的钢铁网显示，截至4月25日，进口矿港口库存总量仍保持在11263万吨的高位，比前一周上涨了205万吨，铁矿石库存居高不下的现象仍在持续。
刘东亮表示，目前国内的实业需求根本无法支撑上述大宗商品的大规模进口，铁矿石进口主要被用于融资套现。
针对银监会要求银行上报铁矿石进口融资情况，有市场声音解读称，“五一”后，银行将大幅度提高铁矿石贸易信用证保证金。
某证券公司银行业分析师则表示，银监会调查可能只是风险提示，是否提高保证金是银行自己的事情。目前保证金的比例都是银行自己定的，符合规范就可以。铁矿石是一个小行业，如果有很大风险，银行就不会做了，现在风险很大的行业，如钢贸，还有一个博弈的过程，因为存量比较大，如果不做会加速风险暴露。如果体量不大，如铁矿石贸易，银行撤出会比较容易。
据南方都市报报道，某股份制银行广州分行副行长表示，对于铁矿石融资的风险，今年以来，银行已经重点关注，大多数银行在大宗商品持续低迷的情况下，均收紧了信用证融资，这种收紧不仅体现在大幅提高保证金比例上，而且大多数银行甚至已经停止了信用证融资，目前其所在的银行就已经停止了相关融资业务。